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行業動態
預警！2020年香港銀行新一輪盡職調查來襲，賬戶遭遇清洗
日前，有不少客戶表示陸陸續續收到香港銀行的來電或郵件，要求提供公司資料配合做盡職調查，但當時沒將此事放在心上，并未理會，結果導致銀行賬戶被鎖，限制收款。
香港銀行下發商業調查信件給賬戶持有人，主要是出于金融風險管控，以及履行CRS的要求。
2018年，香港銀行業受到巨大沖擊。
受CRS、稅審、反洗錢和國內限制資本外流影響，多家香港銀行一度暫停大陸離岸開戶。為清退高風險和違法賬戶，香港銀行開啟了大規模盡職調查。2018年，僅香港恒生銀行一家就關閉了超過10000個賬戶，國內客戶離岸賬戶遭遇大清洗。
換句話，盡職調查并不是一份普通調查卷，而是香港銀行業要生存下去必須完成的硬性任務！
什么是“盡職調查”？
盡職調查是按照一定的標準和要求對個人或公司進行的關于該個人或公司背景資料，法律狀態，業績水平等的調查。盡職調查可以是一個法律義務，也可以是被調查方主動提供。盡職調查只是統稱，一般可分為兩種形式；
一：常規性更新?
銀行通過電話咨詢或郵件形式聯系客戶，填寫銀行客戶背景表格，并要求提供個人證件、公司注冊文件、近期財務報表等基本文件。這只是銀行的常規例行工作——賬戶年審。?
不管是在填寫表格還是在通話中，都需注意是否在某些細節問題上，細節決定成敗！?
二：針對性調查?
銀行通過郵件列出數條交易明細：時間、公司名、金額，要求提供對應的業務文件證明。如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會突然做針對性調查，是因為當中某一些交易，讓銀行覺得存在問題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時，需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地-下-錢-莊，銀行基于避險的心理，最終會選擇關閉賬戶。
為什么要“盡職調查”？
香港公司法律風險盡職調查的主要內容分為四項,分別是公司可持續經營能力調查、公司財務狀況調查、公司治理結構調查和公司合法合規事項調查；貿易融資中的盡職調查，可能主要集中在償付能力；海外離岸賬戶的盡職調查除了身份核實以外，主要調查客戶是否有參與洗錢或壞賬等不良的經營記錄；返程投資的盡職調查主要涉及法人主體資格的認證和投資能力。
針對盡職調查，香港銀行賬戶可分為四種狀態：
盡職調查何時來？
當前香港銀行正在“狂發”盡職調查信，擁有香港銀行賬戶的各位客戶請保持通訊方式的暢通，多多留意網銀賬戶及郵箱的通知，
例如，時刻查詢網上銀行的信息，郵箱或是留意掛號信的收發情況，及時回復銀行問卷，信件，電郵，電話，一定不要超期。如果通訊地址或聯系方式有變更，需第一時間聯系銀行更新，以免錯失銀行通知！
銀行的調查文件普遍包含三大部分：
1、 商業資料登記及持有人身份證明；
2、遞交最新審計報告；
3、資金來源調查問卷。
注意：企業如果收到這樣的商業常規調查，請不要忽視，如若逾期未完成盡職調查，香港公司銀行賬戶將面臨被關閉及產生巨額罰款的風險，并且需要接受香港政府的調查，將影響公司的正常運營！
需要提供什么資料？
1、個人有效護照或有效身份證復印件。
2、公司有效登記證復印件。
標題：預警！2020年香港銀行新一輪盡職調查來襲，賬戶遭遇清洗
地址：http://www.leibeng.cn/hydt/277.html
深圳前海公司注冊：http://www.baihuikangjt.com/col.jsp?id=133
深圳高新技術企業認定：http://www.baihuikangjt.com/col.jsp?id=127
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